포트폴리오

쉽게 말하면

예금, 주식, 채권, 펀드처럼 가진 돈을 여러 곳에 나누어 둔 전체 모습을 말합니다.

'달걀을 한 바구니에 담지 말라'는 말처럼, 한곳에만 몰아 두면 그곳이 잘못될 때 손해가 커서 여러 곳에 나누어 담는 것입니다.

나이와 형편에 따라 안전한 곳과 위험한 곳의 비중을 나누는 방식이 사람마다 다릅니다.

헷갈리는 말

• 주식: 주식은 포트폴리오에 담기는 재료 하나이고, 포트폴리오는 그런 재료들을 모은 전체 구성입니다.
• 리츠: 리츠는 부동산에 투자하는 상품 하나이고, 포트폴리오는 리츠를 포함해 내가 가진 여러 자산을 함께 본 전체 그림입니다.

저축·투자 쪽 다른 용어

• 복리
• 예금
• 퇴직연금
• IRP
• 국채
• 단리
• 레버리지
• 배당

출처

1. 한경 경제용어사전 '포트폴리오'특성이 서로 다른 여러 증권에 분산 투자함으로써 미래의 불확실한 위험을 미리 분산할 수 있는 이점이 있다.
2. KDI 경제교육·정보센터 '금융자산 투자에 성공하려면?'보유자금을 여러 펀드에 나누어서 투자하는 것을 포트폴리오 투자라고 한다.